Si estás preparando un testamento o quieres entender cómo funciona una herencia en España, hay algo fundamental que debes saber: no existe un único sistema sucesorio en todo el país. Dependiendo de la comunidad autónoma y de la vecindad civil de la persona fallecida, las reglas pueden cambiar muchísimo. Por eso, antes de tomar decisiones importantes, es muy recomendable contar con el asesoramiento de un abogado especializado en herencias y sucesiones.
-Herencias en España: legítima, mejora y libre disposición explicadas de forma sencilla-
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Abogados de herencias en Barcelona
¿Qué es la legítima en una herencia?
La legítima es la parte de la herencia que la ley reserva obligatoriamente a determinados familiares, llamados legitimarios o herederos forzosos. Generalmente, estos legitimarios son:
- los hijos y descendientes,
- en algunos casos los padres o ascendientes,
- y el cónyuge viudo, aunque normalmente con derechos distintos.
Esto significa que una persona no puede dejar todos sus bienes libremente a quien quiera, salvo en algunos territorios con mayor libertad testamentaria.
El sistema general en España: la herencia dividida en tres tercios
En la mayor parte de España se aplica el sistema del Código Civil común, basado en los famosos “tercios” hereditarios.
Cuando una persona tiene hijos, la herencia se divide idealmente en tres partes:
Índice
1. Tercio de legítima estricta
Es la parte que obligatoriamente debe repartirse entre todos los hijos a partes iguales.
Por ejemplo:
- si hay dos hijos, este tercio se divide entre ambos al 50 %;
- si hay tres hijos, entre los tres por igual.
Aquí no se puede favorecer a uno sobre otro.
2. Tercio de mejora
Este tercio también está reservado a los descendientes, pero aquí sí existe cierta libertad.
El testador puede:
- beneficiar más a un hijo concreto,
- proteger a un hijo con discapacidad,
- favorecer a un nieto,
- o compensar desigualdades familiares.
Aunque da más flexibilidad, este tercio no puede dejarse a personas ajenas a la familia descendiente.
3. Tercio de libre disposición
Esta es la parte verdaderamente libre.
El testador puede dejarla:
- a un hijo,
- a su pareja,
- a un amigo,
- a un familiar concreto,
- o incluso a una fundación u ONG.
Por tanto, en el sistema común español:
- un tercio es obligatorio para todos los hijos,
- otro tercio puede repartirse entre descendientes como se quiera,
- y solo un tercio es completamente libre.
Cataluña: un sistema mucho más flexible
En Cataluña el sistema es muy diferente y bastante más libre.
Aquí la legítima de los hijos es únicamente:
- el 25 % de toda la herencia.
Ese cuarto debe repartirse entre los legitimarios, pero el resto:
- el 75 % restante,
es de libre disposición total.
Esto supone una diferencia enorme respecto al sistema general español.
¿Qué implica esto en la práctica?
Imaginemos una herencia de 1.000.000 € con dos hijos.
En el sistema común español:
- aproximadamente 666.000 € quedan protegidos para los descendientes;
- solo unos 333.000 € son totalmente libres.
En Cataluña:
- únicamente 250.000 € constituyen la legítima;
- y 750.000 € pueden dejarse libremente a quien se quiera.
Por eso Cataluña ofrece mucha más libertad para organizar una sucesión.
Otras comunidades con derecho sucesorio propio
España tiene varios territorios con derecho civil especial o foral.
Galicia
Tiene un sistema bastante parecido al catalán.
La legítima de los descendientes es:
- de una cuarta parte de la herencia.
El resto es libre disposición.
País Vasco
La legítima es:
- de un tercio.
Pero existe mucha flexibilidad para favorecer a uno o varios hijos frente a otros.
Es probablemente el territorio con mayor libertad testamentaria de España.
La legítima navarra es muy reducida y prácticamente simbólica en comparación con otras regiones.
Aragón
La legítima colectiva de los descendientes es:
- de la mitad de la herencia.
Sin embargo, el sistema permite dejar gran parte a un solo hijo si así se desea.
Islas Baleares
Las reglas varían según la isla:
- Mallorca,
- Menorca,
- Ibiza,
- y Formentera
tienen particularidades propias.
La vecindad civil: el detalle que cambia toda una herencia
Muchísima gente piensa que se aplica la ley del lugar donde vive, pero no siempre es así.
Lo importante normalmente es la llamada “vecindad civil”.
Por ejemplo:
- una persona puede vivir en Madrid,
- pero tener vecindad civil catalana,
- y entonces aplicarse el derecho sucesorio catalán.
Esto puede cambiar completamente:
- la legítima,
- el reparto,
- la capacidad de desheredar,
- y la libertad para hacer testamento.
Las herencias en España pueden ser mucho más complejas de lo que parecen. La diferencia entre el sistema común y territorios como Cataluña, Galicia o Navarra puede suponer cientos de miles de euros de diferencia en el reparto de una herencia.
Por eso, tanto para redactar un testamento como para gestionar una sucesión o resolver conflictos hereditarios, es fundamental contar con un abogado especializado en herencias y sucesiones que pueda analizar correctamente la vecindad civil y aplicar la normativa adecuada.
La planificación de una herencia y la planificación de la jubilación están mucho más relacionadas de lo que muchas personas imaginan. Organizar correctamente el patrimonio, entender cómo se repartirá en el futuro y prever la protección económica de la familia son decisiones clave dentro de una estrategia financiera sólida y de largo plazo.
De hecho, muchas personas empiezan a preocuparse seriamente por estos temas a partir de los 45 o 50 años, cuando la jubilación deja de verse como algo lejano y pasa a convertirse en una realidad que conviene preparar con tiempo.
Si quieres profundizar en cómo construir una verdadera planificación de la jubilación segura y proteger tu patrimonio futuro, puedes consultar esta guía de cómo planificar la jubilación.
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Especialistas en herencias y sucesiones en Barcelona
| Autor: Jesús Barreña | Artículos - Linkedin de Jesús Barreña |
| Lic. en Derecho. Gestión de finanzas personales, herencias y gestión patrimonial. |